AML&KYCポリシー

AML(アンチマネーロンダリング) and KYC(本人確認)

VCBear Limitedの(「VCBEX」または「当社」)の資金洗浄防止(「AML」)ポリシーと本人確認ポリシー(一括して「AMLポリシー」)は、資金の違法洗浄を行う、テロリズムや麻薬取引などの違法な活動に資金を調達する、または、詐欺行為を働く目的で金融サービスプラットフォームを使用する試みを察知、防止、報告することへの当社の取り組みが明確になるように策定されています。

VCBear Limitedは、Lumen-ルーメン(旧Stellar-ステラ)やRipple-リップル、Bitcoin-ビットコインなどのデジタル通貨を含めた、各種通貨の取引を可能にするサービスプラットフォーム(「VCBEX」または「本サービス」)を提供します。VCBEXは、本サービスを通じて提供されている取引プラットフォームでは、銀行振り込み、物理的な現金自動預け払い機(ATM)での現金入金、第三者のゲートウェイ、または第三者の取引所からの直接送金によってアカウントへの入金やアカウントからの引き出しが可能です。

VCBEXは、中央銀行や法人、政府ではなく高度な暗号化と分散型コンピューティングパワーによって支払いが処理、保護される非集中型・分散型電子通貨/支払いシステムによって、(すべての金融システムでみられるように)違法使用のリスクがもたらされることを認識しています。しかし、VCBEXは、数学に基づく通貨ネットワークを合法的に使用することにより、世界経済の中で莫大な便益と効率性がもたらされると考えています。したがって、VCBEXは、革新的サービスと確立された個々の制御機構によってもたらされる個々のリスクに対して、法律による要求どおりにこれらのリスクに対応するために、これらの個々のリスクを評価できるように本ポリシーとそれに付属するAMLプログラムを実施しています。

VCBEXのポリシーは、AMLと本人確認に関して適用される法律・規制を順守すること、および、マネーロンダリングへの本サービスの使用、または、犯罪活動やテロリスト活動を手助けする目的での本サービスの使用を察知し防止することです。VCBEXは、ユーザーのプライバシー保護に取り組んでいる一方、資金を洗浄する、詐欺やその他の金融犯罪を働く、テロリスト活動に資金を調達する、またはその他の違法な行為を手助けするために本サービスを使用することを許容しません。


VCBear LimitedのAML&KYCポリシーは以下とする:
  1. 当社は、クライアントの本人確認データを収集・検証し、また、クライアントが実行した全取引の明細を記録し調査します。
  2. 当社は、クライアントの疑わしい取引および標準外の条件の下で実行された取引を調査します。
  3. 当社は、取引がマネーロンダリングや犯罪行為と何らかのつながりがあると認めたとき、あるいは疑われたとき、どの段階においても取引の処理を拒否する権利を有します。
    当社は国際法に従い、クライアントの不審な取引活動が関係政府機関に報告されたことをクライアントに通知する義務を負いません。
  4. 当社は、公布される新しい規制に従って、疑わしい取引の調査とクライアントの本人確認記録の検証のために電子システムを定期的に更新し、その新規制に定められるマネーロンダリング防止手順の強化のため従業員研修を実施することに全力を尽くしています。